基金的价位高于单位净值，就是溢价
基金溢价指基金发行时由于需求大于供给而使得基金发行价大于基金本身的价值。对于二级市场的交易基金来说，其成交价并不等同于基金净值，当成交价高于基金净值时，就是溢价交易；反之就是折价交易。基金溢价一般发生场内交易的市场，也就是二级市场（股票市场），即交易价格高于基金净值的情况，反之则为折价。
传统封闭式基金多为折价，创新性封闭式基金上市时常出现溢价，主要是由于产品稀缺性导致投资者对该产品的追捧。
基金合并溢价问题是一个复杂且重要的金融话题，它涉及到基金投资者的利益和市场的稳定性。近年来，随着基金市场的不断发展，基金合并的现象越来越频繁，而合并溢价问题也日益突出。本文将详细介绍基金合并溢价问题的背景、原因、解决方案和影响，为投资者提供一些参考。
基金合并是指两个或多个基金公司将其管理的基金进行合并，形成一个新的基金。在合并过程中，新基金的价格通常高于原有基金的价格，即存在溢价。溢价的存在主要是由于市场供求关系、基金公司的品牌和信誉、基金的投资策略等因素的综合影响。然而，溢价过高或过低都可能对投资者造成损失，影响市场的稳定。
基金合并溢价问题的产生主要有以下几个原因：
为了解决基金合并溢价问题，我们可以采取以下措施：
基金合并溢价问题对市场和投资者的影响是多方面的：
综上所述，基金合并溢价问题是一个需要我们关注和解决的问题。只有通过加强市场监管、提高投资者教育和完善基金评价体系等措施，才能更好地保护投资者的利益，促进市场的健康发展。
有时候场内溢价高，有时候场外溢价高，但是从长远来看两者最后都要回归轮值。
基金溢价一般是指基金在二级市场上的价格高于基金在场内的净值，比如，基金在二级市场上的价格为1.2元，在场内的净值为1。0元，则基金的溢价率＝（1.2－1.0）／10×100％＝20％。
当基金在二级市场上出现溢价的情况时，投资者可以利用它与场外基金净值的差值进行套利，比如，当市场上的etf价格大于净值时，投资者将从二级市场买入一篮子股票，然后在一级市场按净值转换为etf基金份额，再在二级市场将etf高价卖掉，完成套利。
需要注意的是，溢价率至少要能覆盖交易成本，套利才能够盈利，交易成本包括一篮子股票的买入费用（佣金、过户费等）、etf申购费用、etf卖出费用（佣金，etf卖出无印花税和过户费），一般来说佣金和申购费用对于大的投资者可以谈到一个相对较低的价格。
溢价率的分母是基金当日场外结算的净值。分子是场内的交易价格与基金当日净值的差额。分子除上分母就得到溢价率。
简单来说，因为场内基金的基金估值是基金经理根据每天市场收盘后的股价计算出来的，而场内基金的估值类似于股票，是靠买方和卖方的交易确定的。这样就很容易因为情绪导致泡沫，也就是所谓的溢价。
基金溢价是指基金的需求大于供给，更多的人买此基金，基金的价格就超过它本身的价值，也就是基金的成交价高于基金净值，从它的成交价与基金净值做对比，就可以看出它是否溢价。
基金溢价是指基金的需求大于供给，更多的人买此基金，基金的价格就超过它本身的价值，也就是基金的成交价高于基金净值，从它的成交价与基金净值做对比，就可以看出它是否溢价
场外基金转到场内基金的溢价是指场内基金的价格高于场外基金的净值。溢价的计算方法是：溢价率=（场内基金的价格-场外基金的净值）/场外基金的净值。
例如，如果场内基金的价格为110元，场外基金的净值为100元，则溢价率为（110-100）/100=10%。溢价率越高，表示场内基金的价格相对于场外基金的净值越高，投资者购买场内基金时需要支付更高的溢价。